中国经济网北京9月10日讯 中国证监会第十八届发审委2021年第96次会议于昨日召开，审议结果显示，兰州银行股份有限公司（以下简称“兰州银行”）首发获通过。这是今年过会的第297家企业。
兰州银行本次发行的保荐机构为中信建投证券股份有限公司，保荐代表人为田斌、曾琨杰。这是中信建投今年保荐成功的第25单IPO项目。此前，1月6日，中信建投证券保荐的倍杰特集团股份有限公司过会；1月7日，中信建投证券保荐的浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司过会；1月19日，中信建投证券保荐的呈和科技股份有限公司过会；1月29日，中信建投证券保荐的爱慕股份有限公司过会；3月11日，中信建投证券保荐的常州匠心独具智能家居股份有限公司过会；3月31日，中信建投证券保荐的上海复旦微电子集团股份有限公司过会；4月8日，中信建投证券保荐的深圳市鸿富瀚科技股份有限公司过会；5月12日，中信建投证券保荐的中铁高铁电气装备股份有限公司过会；5月13日，中信建投证券保荐的北京金房暖通节能技术股份有限公司过会；5月20日，中信建投证券保荐的迪阿股份有限公司过会；5月26日，中信建投证券保荐的四川汇宇制药股份有限公司过会；5月27日，中信建投证券保荐的纽威数控装备(苏州)股份有限公司过会；6月11日，中信建投证券保荐的江苏通灵电器股份有限公司和贵州振华新材料股份有限公司过会；6月18日，中信建投证券保荐的营口风光新材料股份有限公司过会；6月29日，中信建投证券保荐的成都一通密封股份有限公司过会；7月20日，中信建投证券保荐的云从科技集团股份有限公司过会；7月22日，中信建投证券和中金公司保荐的中国电信股份有限公司过会；8月3日，中信建投证券保荐的首药控股(北京)股份有限公司过会。8月11日，中信建投证券保荐的山东三元生物科技股份有限公司过会；8月18日，中信建投证券保荐的江阴标榜汽车部件股份有限公司过会；8月19日，中信建投证券保荐的广州凡拓数字创意科技股份有限公司过会；8月25日，中信建投证券保荐的四川侨源气体股份有限公司过会；9月1日，中信建投证券保荐的苏州宇邦新型材料股份有限公司过会；9月9日，中信建投证券和财通证券保荐的永安期货股份有限公司过会。此外，2月2日，中信建投证券保荐的上海灿星文化传媒股份有限公司被否。8月18日，中信建投证券保荐的北京中亦安图科技股份有限公司暂缓审议。（2家券商联合保荐每家券商按0.5计算）
兰州银行的主营业务及经营范围是吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算、票据承兑与贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险；提供保险箱；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款；从事银行卡业务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、办理结汇、售汇业务；国际结算等外汇业务；基金销售业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
兰州银行无控股股东和实际控制人。截至招股说明书签署日，兰州市财政局持有兰州银行4.98亿股股份，占兰州银行总股本的9.72%，是兰州银行第一大股东。
兰州银行本次拟在深交所主板上市，计划公开发行股票数量不超过12.90亿股，具体发行数量由股东大会授权董事会根据发行价格等实际情况与保荐机构（主承销商）协商确定，本次公开发行股票均为公开发行的新股，不涉及转让老股本次发行全部为新股发行，不涉及股东公开发售股份。兰州银行本次发行募集资金在扣除发行费用后，将全部用于补充资本金。
发审委会议提出询问的主要问题
1、报告期内发行人贷款规模呈上升趋势，不良贷款率高于上市城商行平均水平。请发行人代表说明：（1）评估贷款损失风险的五级分类的具体划分标准，报告期是否具有一贯性，发行人贷款五级分类标准及迁徙率与同行业可比上市公司相比是否存在重大差异；（2）报告期内不良贷款率远高于上市城商行平均水平的原因和合理性，发行人不良贷款率后续是否存在持续上涨的趋势，是否会对发行人的持续盈利能力造成重大影响，并结合发行人贷款拨备率、拨备覆盖率以及贷款损失准备计提等情况，说明发行人拟采取的措施及有效性，相关内控制度是否健全并有效执行；（3）发行人贷款损失准备是否计提充分，是否能够有效覆盖信用风险，发行人相关信用风险揭示是否充分。请保荐代表人说明核查依据、过程，并发表明确核查意见。
2、请发行人代表：（1）结合云翔典当及威远五矿相关情况，说明在建新集团发生债务危机后，上述两家企业以原价10.7888亿元受让发行人对建新集团及其关联公司贷款的商业合理性；（2）说明发行人是否与上述两家公司存在潜在的利益安排，贷款风险是否真正转移，是否存在调节不良贷款的情形；（3）结合建新集团及其关联公司的破产进度、上市公司建新矿业的重组及经营情况，说明截止目前上述贷款的收回情况，贷款风险是否最终化解。请保荐代表人说明核查依据、过程，并发表明确核查意见。
3、报告期各期末发行人发行管理的非保本理财产品均未纳入合并范围。请发行人代表说明：（1）前述理财产品是否符合资管新规要求，是否存在需要整改的情况；结合相关合同的权利义务条款说明未纳入表内的依据是否充分；（2）相关理财产品穿透至底层标的资产情况，是否存在兑付违约风险，是否需要计提相关风险准备，是否已制定应对相关风险的应对措施。请保荐代表人说明核查依据、过程，并发表明确核查意见。
今年IPO过会企业一览：
打开微信，点击底部的“发现”，使用 “扫一扫” 即可将网页分享到我的朋友圈。
