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网贷天眼每周聚焦:金融科技国际监管协作提上日程 厚本金融已确认立案
发布时间:2019-08-26        浏览次数:16        返回列表
近日,中国互联网金融协会秘书长陆书春在第六届财经中国V论坛上表示,伴随着金融和科技的相互融合,金融科技正在成为全球包容性增长和金融创新发展的新动力,以及金融格局中各方角力的新竞技场;此外,近来有媒体报道称,根据互金整治办、网贷整治办下发的内部通知显示,“无法按时完成实时数据系统接入的网贷机构后续应逐步退出市场。”值得注意的是,今年以来,网贷行业马太效应再加剧,“监管试点”钟声敲响,不合规的平台将陆续告别网贷舞台。

 

一、监管动态:金融科技国际监管协作提上日程 Q4开启监管试点

 

互金协会秘书长陆书春:金融科技国际监管协作提上日程

 

近日,中国互联网金融协会秘书长陆书春在第六届财经中国V论坛上表示,伴随着金融和科技的相互融合,金融科技正在成为全球包容性增长和金融创新发展的新动力,以及金融格局中各方角力的新竞技场。【详情】

 

Q4开启监管试点,满足这三项硬指标的网贷平台不足10家

 

近日,有媒体报道称,根据互金整治办、网贷整治办下发的内部通知显示,“无法按时完成实时数据系统接入的网贷机构后续应逐步退出市场。”

 

今年以来,网贷行业马太效应再加剧,“监管试点”钟声敲响,不合规的平台将陆续告别网贷舞台。7月底开始,山西、安徽两大省市先后下发“晋48号文”、“皖互金整治办44号文”,要求根据P2P网贷机构实时数据接入系统的情况做好清退工作,引导到期未完成系统接入的网贷机构稳妥有序退出市场。“穿透式”动态监管效果正不断显现,有接近监管人士透露,接入实时数据将成为网贷备案的前置条件。【详情】

 

P2P行政核查,对平台现场检查都查什么?

 

从2018年9月开始,全国开始了轰轰烈烈的P2P合规检查,几乎所有的P2P平台都在准备合规备案工作,现场核查中,平台有哪些值得注意的事项?笔者结合实践,做以下分析。【详情】

 

北京互金协会:部分借款人主观恶意逃废债严重破坏了社会信用体系建设

 

8月23日,北京市互联网金融行业协会(以下简称“北京互金协会”)官方微信发布消息称,8月22日,北京互金协会召开了月度会长工作会,会议认为,逃废债仍是困扰行业发展的关键社会问题,部分借款人主观恶意逃废债,导致出借人合法权益受损,严重破坏了社会信用体系建设。【详情】

 

中国金融监管报告:把握各类金控公司风险点,实施差别化监管措施

 

8月20日,中国社会科学院国家金融与发展实验室、中国社会科学院金融研究所、社会科学文献出版社共同发布了《金融监管蓝皮书:中国金融监管报告(2019)》。

 

《中国金融监管报告2019》作为国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地的系列年度报告,秉承“记载事实”、“客观评论”以及“金融和法律交叉研究”的理念,系统、全面、集中、持续地反映中国金融监管体系的现状、发展和改革历程,为金融机构经营决策提供参考,为金融理论工作者提供素材,为金融监管当局制定政策提供依据。【详情】

 

刚刚,央行公示处罚这家贷款平台

 

2019年8月22日,中国人民银行太原中心支行公示了对晋商消费金融股份有限公司(简称“晋商消费金融”)作出行政处罚。央行给出的违法行为类型属于未经同意查询个人信息,行政处罚内容包括责令限期改正,对单位处以罚款人民币50万元;对直接负责的主管人员处以罚款人民币5万元。【详情】

 

二、平台播报:360金融遭调查 红岭创投员工卷入贪腐案

 

捞财宝发布公告:对平台首次回款情况进行答疑

 

网贷天眼讯 8月22日晚间,已宣布清盘的P2P平台捞财宝在其官网发布《 关于平台停止业务后首次回款的答疑公告》(下称“公告”)。公告中对债权是怎么回款、 应还款是多少等多个问题进行答疑。【详情】

 

360金融遭调查 或违反美国联邦证券法

 

北京时间8月23日晚间消息,股东权利律师事务所Johnson Fistel宣布,正在调查360金融公司,后者可能违反了联邦证券法。

 

在2018年12月14日左右,360金融通过IPO(首次公开招股)出售了310万股票,每股16.50美元,筹集了5115万美元的新资本。但IPO之后,360金融股价大幅下跌,2019年8月22日,该股收于10.60美元。【详情】

 

暴风金融兑付方案稿雏形初现 分析人士:还在粗浅阶段

 

停止发布新标已过20多天,暴风集团旗下互联网金融平台暴风金融终于陆续披露了兑付方案稿雏形。8月22日晚间,暴风金融官方微信“暴风金融订阅号”公布了原始本金大于5万元(不含)兑付方案。就在前一天,暴风金融也曾披露了5000-5万元小额投资人兑付方案。值得一提的是,截至记者发稿时,8月22日发布的原始本金大于5万元(不含)兑付方案公告在“暴风金融订阅号”中消失了。【详情】

 

虚构国资背景 男子利用两家P2P非法集资20亿元

 

8月20日上午,合肥市中级人民法院第一法庭内座无虚席,众多在“妥妥当”“融和贷”平台投资的群众前来旁听此案的开庭。用两平台进行集资诈骗的张世成,以及其他12名被告人同堂受审。据指控,两平台共计非法集资20.3亿元,造成数千投资人实际损失2.9亿余元。“融和贷”吸收5万人11亿【详情】

 

红岭创投员工卷入贪腐案,伙同借款企业“内鬼”虚构费用骗取百万国资

 

一起贪污案将坏账风波不断的红岭创投卷入。日前,裁判文书网披露的一份刑事裁定书显示,2014年4月-5月期间,红岭创投重庆分公司在为重庆市黔江区城投集团(下称城投集团)借钱1个亿的过程中,2名员工与城投集团“内鬼”合伙虚构财务顾问费,骗取城投集团180万元。【详情】

 

 

       一家P2P撤回赴美IPO计划,旗下一产品问题频出

 

近日,有消息称,深圳萨摩耶互联网金融服务有限公司(以下简称“萨摩耶金服”)已取消赴美IPO计划,向美国证券交易委员会撤回了8千万美元的IPO计划。调查发现,此次萨摩耶撤回赴美上市,一方面可能是受到互联网金融整体环境不佳影响,此外也可能与其自身业务发展息息相关。【详情】

 

现金贷“714高炮”惊现新变种,“15激光炮”粗暴收割借款人

 

继“714高炮之后”,现金贷行业不断出现新变种、新套路、新玩法。前段时间出现的“55超级高炮”已经落伍了,最近行业惊现“15超级激光炮”。【详情】

 

【问题平台汇总】

 

上海市检察院先后对两起涉恶套路贷案批准逮捕 共诈骗超千万

 

近日,黄浦区检察院先后对两起涉恶套路贷案件犯罪嫌疑人谌某宪、谌某兵、罗某以及王某勤、王某批准逮捕。

 

经查,被害人韩某于2014年向犯罪嫌疑人谌某宪的小额借贷公司借款20万元。谌某宪伙同谌某兵、罗某诱使被害人签订100万元的虚高借条,并制造虚假银行流水,后实际转账20万借款给被害人。谌某宪又以40万元借款协议形式将被害人名下车辆骗走。嗣后被害人无力归还借款,谌某宪遂向相关法院提起诉讼,法院审理后判被害人须归还140万元本金及相应利息。另谌某宪等人以相同方式分别诈骗多名被害人共300万余元。【详情】

 

速看!警方通报“叮咚钱包”新进展:冻结资金5500余万

 

网贷天眼讯 2019年8月22日,厦门市公安局思明分局钱包专案组发布警情通报。

 

通报称,2019年7月1日,思明公安分局对“叮咚钱包”理财平台涉嫌非法吸收公众存款案依法立案侦查。经全力工作,民警先后查获纪某、陈某新、姚某、陈某等4名平台实际控制人。目前,纪某、陈某新、陈某等3人已被思明公安分局依法采取刑事强制措施,姚某因涉嫌其它犯罪被杭州警方控制。【详情】

 

最新!德成财富11名嫌疑人移送审查起诉 警方依法查封冻结涉案资产

 

网贷天眼讯:8月22日消息,常州市公安局天宁分局发布警方通过称,近日,公安机关已依法将德成财富实际控制人李善友等11名犯罪嫌疑人移送检察机关审查起诉。同时公安机关加大办案力度,近期又对7名德成财富涉嫌犯罪的人员采取了刑拘等强制措施。案件在进一步侦办中。【详情】

 

实锤!厚本金融已确认立案 红杉资本占股40%

 

8月22日,针对有消息称上海P2P平台厚本金融被立案的消息,网贷天眼第一时间向上海市公安局浦东分局经侦支队进行求证,对方明确表示“厚本金融已于近日被警方立案侦查,投资人可进行报案。”

 

浦东分局经侦支队的工作人员表示,厚本金融目前已被警方立案侦查,但实控人是否在接受经侦调查还需要与具体的案件负责人核实。目前,位于上海的厚本金融投资人可就近到当地的公安局进行报案,外地的投资人可将报案材料以邮寄的形式进行报案。【详情】

 

天津警方通报6家非吸平台新进展:善林22名嫌疑人移送审查起诉

 

网贷天眼讯:8月22日,天津市滨海新区公安局经侦支队官方微博通报了6家公司嫌非法吸收公众存款案件的最新进展。

 

其中,警方已对善林(上海)商务咨询有限公司天津滨海新区分公司的22名犯罪嫌疑人移送审查起诉;对中恒泰富(天津)资产管理有限公司3名犯罪嫌疑人移送审查起诉;对天津融腾电子商务有限公司的谢某和王某移送审查起诉。【详情】

 

速看!警方通报“啄米理财”最新进展:两名嫌犯被批捕

 

网贷天眼讯 8月21日,杭州公安局下城分局通报啄米理财案情最新进展。

 

通报称目前公安机关经检察机关批准,已依法对本案涉嫌集资诈骗罪的犯罪嫌疑人姚国某、刁劲某执行逮捕。下一步,公安机关将进一步查明案件事实,核实资金流向,全力开展追赃挽损,适时公布工作进展,希望投资人积极配合调查工作,不信谣、不传谣,通过合法途径理性表达诉求、反映情况。【详情】

 

承兴案最新进展 京东前员工涉嫌合同诈骗被批捕

 

网贷天眼讯 据内部人士爆料,七月初歌斐资产主动报案,踢爆广东承兴$承兴国际控股(02662)$,中诚相关公司实控人罗静利用供应链金融业务,对多家金融机构进行欺诈事件。日前案情出现重大反转,据了解,京东前许姓员工因涉及合同诈骗已被正式批捕。【详情】

 

警方通报一涉非吸平台案进展: 起诉20人、查封房产6套

 

网贷天眼讯 8月19日, 天津市公安局河北分局官方微博发布关于北京广泰天元投资管理有限公司天津分公司(以下简称“广泰天元公司”)案情最新进展。

 

根据通报,2018年8月10日,天津市公安局河北分局对广泰天元公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪依法立案侦查。立案后,对广泰天元公司展开深入调查。目前,广泰天元公司主要犯罪嫌疑人李某等20人分别因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪已被依法移送检察机关审查起诉,犯罪嫌疑人刘某等11人已被检察机关依法批准逮捕。【详情】

 

三、行业数据:7月深圳网贷报告  “陆老大”被曝转型

 

网贷天眼7月深圳网贷报告: 行业颓势下,头部平台开始加息

 

截止到7月12日,深圳市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室共发布两批P2P网络借贷风险专项整治名单,全市范围包括自愿退出和失联的P2P平台总数接达145家。经统计,目前深圳市自愿退出的网贷机构达111家,而列入失联的网贷机构34家。按照部署,自愿退出的网贷机构应在限定时间内主动处置存量网贷债权,确保平台网贷业务结清,并主动申请办理工商注销登记或企业名称及经营范围变更;而失联的网贷机构未与相关区金融工作部门取得联系的,将依法移送市场监管部门列入异常经营名录或采取其他工商行政监管措施。【详情】

 

网贷天眼7月广东网贷报告:地区成交额回落4.65% 大力惩戒严重失信借款人

 

7月4日,深圳市地方金融监督管理局发布《关于加强深圳市网贷行业严重失信行为联合惩戒工作的通知》,通知表示对严重失信网贷借款人加强惩戒。该《通知》显示,严重失信网贷借款人的筛选标准是:网贷借款人符合逾期时间超过6个月,经合法、必要的催收,且未按要求如实提交财产申报资料情形的,可以认定为存在严重失信行为,可列入严重失信网贷借款人名单。【详情】

 

网贷天眼8月网贷评级综合实力TOP40排行榜

 

根据网贷天眼数据收集整理显示,P2P网贷评级TOP40贷款余额总量为4717.15亿元,环比下降2.2%。40家平台中,约87.5%的平台呈现资金流出状态,微贷网、拓道金服、海融易等六家平台的资金净流出率超5%。

 

网贷行业监管加码的态势依然未变。8月8日,国务院办公厅印发的《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》再次明确,设立金融机构、从事金融活动、提供金融信息中介和交易撮合服务的互联网平台,必须依法接受准入管理。而央行在不久前公布的下半年重点工作中也强调,继续加强互联网金融风险整治。【详情】

 

网贷天眼7月上海网贷报告:“陆老大”被曝转型 地区成交额“逆势”上涨5%

 

7月初,上海市地方金融监管局公布了该市第一批失联类P2P网贷名单,共有99家。据官方披露,该批名单是由上海市落实互联网金融风险专项整治工作实施方案领导小组办公室、上海市网贷风险专项整治联合工作办公室会同本市各区落实互联网金融风险专项整治方案领导小组等部门共同研究认定的名单,可以说是具有相当的权威性。【详情】

 

四、大咖观点

 

暴风金融只兑付5万投资人引质疑,回应称尽快出具全部方案

 

暴风集团在经历风暴漩涡后,其旗下的互联网金融、平台暴风金融受到波及。暴风金融在宣布停止发布新标后,8月21日正式对外公布了兑付方案讨论稿,称三年内还本付息,但这只是兑付5万及以下小额投资,引起投资者质疑。【详情】

 

玖富集团的商业帝国,最终逃离不了现金贷

 

玖富数科是一张大网,互联网金融生意做得风生水起,上市当日股票微涨。一直以 10 年老字号自居,但金融中介的外衣很难退去,最终难逃现金贷的困局。

 

玖富数科后来改名为玖富集团,从名字上有很高大上。他们旗下有 14 家子公司,分别做不同的理财和投资业务,但是大家比较熟悉的应该说是悟空理财和玖富万卡了。采用综合信用评分系统给客户授信,这一切看似都没有问题。2019 年 8 月 15 日,玖富集团历时 13 年终于在纳斯达克挂牌上市,玖富人迎来了高光时刻。【详情】

 

团贷网难兄“小黄狗”破产,曾估值百亿四千员工被离职

 

团贷网涉嫌非吸被立案后,团贷网兄弟单位“小黄狗”也没有逃脱破产的命运。据央视财经8月20日报道,曾以智能垃圾分类回收机闻名的小黄狗环保科技有限公司自2019年3月就开始出现财务危机,目前处于破产重整的状态。

 

报道称,小黄狗研制的无人管理智能垃圾分类回收机一度被作为新型垃圾分类回收产业的样本,在全国多个城市均有铺陈。其利润模式是低价回收垃圾、高价卖出,如纸类垃圾的回收价为0.35元/公斤,而金属和塑料则是0.2元/公斤,均低于废品回收站价格。不过由于垃圾的人力成本和运输成本,小黄狗目前还未实现盈利。【详情】