在办理POS机过程中，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷。近日，常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理pos机实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人利用办理pos机收取高额押金，承诺分期返还的方式实施诈骗，涉及受害者有上百人，已查实的涉案资金高达70余万元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。
2021年2月24日下午，常州市公安局武进分局马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称，今年1月初一名姜姓男子多次上门推销POS机并帮助办理信用卡，考虑到生意上需要手续费也划算，又省下了跑银行的时间，周女士在姜某处办理了一台pos机。然而，让周女士始料未及的是，在接下来不到一个月的时间里，她不断收到银行信用卡还款通知，卡上被人盗刷金额总计达10万元。
接警后，马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析，民警发现有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户，与周女士的损失金额相吻合。同时，通过大数据平台分析后发现，仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起，且大多数与pos机有关。
“姜某在向商家推销pos机时，只带一份合同，商家签完合同后由姜某保管，这种做法本身就不符合规定。”办案民警李杰介绍，前期走访的十多名受害者反映，他们没有一人留有合同。
姜某恰恰就是借口办理pos机的商户没有按照合同约定（每月刷单3万元，并且刷满30次）完成刷卡的金额数和刷卡次数，收取了商家的违约金。但有多名受害者证实，他们在完成合同约定后也没有完全收到返还款。
民警还了解到，正常公司办理pos机业务的押金是300到500元，其实就是购买pos机需要的钱。而姜某收取3000元，承诺每月返还300元，分10期还清，以免费赠送商家一台pos机作为诱饵，让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。
民警通过对案情的进一步梳理发现，姜某办理pos机的业务遍布全省各地。为了尽可能多地收集线索证据，民警多次前往上海、苏州等地，并到pos机发行公司进行相关查询，发现该案涉及的受害人有数百人之多。
据姜某交待，自2018年起他就开始从事pos机办理业务，刚开始还办理正规业务，从商家的刷卡金额中收取千分之六左右的佣金。但随着姜某频繁出入高档娱乐会所、奢侈品商城等高消费行为愈演愈烈，原本的收入已远远不能满足他的支出。2020年初，他想出了每办理一个pos机就收取3000押金，分10期返还的方法。
迅速积累的财富让姜某更加沉迷于高消费，没有驾驶证的他甚至为自己新买入了两辆豪车，并雇佣了专职司机。但纸终究包不住火，随着前期积压的客户需要返还押金，窟窿越来越大，姜某难以填补。到了2020年10月份，姜某的债务问题彻底爆发，无论客户是否能完成合同上的刷卡任务，都无法继续获得返还的押金。
最终，姜某走上了极端，在帮助商户办理信用卡后，他将客户信用卡的钱直接刷到自己的账户上用于分期退还客户的押金。
