2010年7月底，被告人张某租赁了一个门面，另一名被告顾某注册成立上海增天贸易有限公司向银行申领POS机后，与李某等以卖空调的名义在此帮人“养卡”套现。后来，顾某听说可以通过网络购买境外信用卡信息，并用读写器将境外卡信息刷入空白卡制作伪卡，便将犯罪手段“升级”。8月23日至31日的短短8天里，这家空调店的POS机累计刷卡交易137万元，共计743笔，其中大多数是欧美、东南亚等国银行发行的国际信用卡，与之前生意冷清的情况形成鲜明反差。提供POS机的银行发觉这些交易十分蹊跷，于是关闭POS机支付功能。
2011年1月，顾某又安排团伙成员张某注册成立另一家公司，申请新的POS机，让同伙俞某和杨某在网上购买境外信用卡信息，用读写器将境外卡信息刷入空白卡，制作伪卡试图套现1.2万余元，不过两次尝试均未能成功。同时，他们又以其他公司名义申领3台POS机，出租给他人从事非法套现活动，非法套现200余万元。
经过4个月的侦查，今年1月，警方一举端掉这个团伙，缴获作案工具并抓获5名嫌疑人。检察机关在认为，这起案件共涉及三项罪名。其中，顾某、张某、李某使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额137万元，属于“特别巨大”，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。杨某、俞某将他人信用卡信息资料写入磁条介质，伪造信用卡，应以伪造金融票证罪追究刑事责任。同时，顾某伙同他人采用虚构交易方式，为信用卡持卡人套取现金200余万元，情节严重，应以非法经营罪追究刑事责任。
