时间倒回到2017年6月。深圳金融办在2017年的6-7月，开始了第一次全市范围内的摸底排查。当时分成几个小组，在会所的陪同下，去到全市规模待收过十亿的平台进行排查。
“来的挺突然的。”某互金平台高管回忆到。据他回忆，当时金融办互金小组，某一天突然来到公司，在他们平台举行了为期三天的排查工作。当时主要的工作内容，还是由会计师事务所查账。金融办的相关工作人员，第一次处理这种事情，经验也不太足够。“我们准备的很多材料、内容，他们一个都没问。就是做了一些简单的沟通，并表示，不要有太多压力。”
有个细节是某高官告诉我：会所在查账的时候，只查存管上线之前的账目，不查上线之后的账目。这点让平台有些措手不及，要知道，早年做P2P平台的，就没有哪一家能说自己的账目是干净的。多少都有些历史遗留问题。
所以这一查账，让平台的负责人背后一身冷汗。好在金融办走了以后，也没有采取什么激烈的措施。对于平台，大多也都是维稳为主，告诉平台，只要你好好做，不要跑，我们不会找你们的麻烦的。
第一批的排查工作完毕后，深圳市金融办，给辖区内的平台，下发了整改意见书。而整改意见书的下发，也很有意思。实际上，第一批头部的27家，是在11月左右就拿到了。而第二批的十多家，是2月份快过年的时候才拿到整改意见书的。所以，给到其他平台的时间，其实是非常短暂的。
市局做完排查之后，各区开始组织做区内的平台排查。划分市和区谁来排查的标准，主要还是看社会影响力和平台待收资金情况。待收资金多的，影响力大的，就由市里来查。待收资金少的，影响力小的，就由区里来查。整个进度到了18年的二月份，深圳金融办终于有了明确的验收标准文件。也就是2.14下发的那三份文件。文件的出具方一份为平台自己、一份为律师事务所、一份为会计师事务所。尽管这个验收标准出来了。第一批排查的平台，早在2月份，就接到通知，要求接入信息披露系统。也早开始进行对接的工作。
第二批排查的平台，在3月12号上午统一去金融办开会，明确了必须在3.25号之前对接进系统。据某平台高管称，如果没有接入这个系统，基本上就跟备案无缘了。其实早在2017年的7月，深圳市金融办，就有一份P2P网贷信息采集表报送制度（内部讨论稿）。文件里明确要求平台进行的信息报批工作，有部分工作精确到每一天。
在笔者拿到的那份名单里，大部分都是深圳规模比较大的平台。而还有一些是非常低调的平台，也有在接入名单当中。果然深圳还是藏龙卧虎啊~而接入信披系统，不代表平台就一定能够备案了。因为最终的合规要求，是所有标的的限额和资金流向必须非常清楚。那么那些历史有遗留问题的平台怎么办？
一类是规模非常大的。这类平台实际上金融办也没有太多办法，因为如果完全按要求整改，真不给他备案，那上百亿待收，真出了问题，就成了社会问题了。所以，可能会出现一些特批允许备案的平台出现。比如：红XXX、小XXX之类的~~
第二类是自我拯救的，通过手上控制的大量空壳公司，按单个公司100万的要求去募集资金。然后把历史不合规债权提前赎回，从而完成资产端的整改工作。
1. 有限公司，个人独资.股份制都可以，注册资金50万元以上（可临时增资），成立时间超过3个月。
4.公司所需提供资料：营业执照.公司章程.开户许可证.信用代码证.购销合同（可解决）.（如营业执照未三证合一，就还需提供组织机构代码证和税务登记证）。
借壳人（不承担还款义务），和央企P2P签订免责协议，不上征信。借壳人收取借壳金额的百分之二作为回报。
在这个备案的过程中，还有一些角色尤为重要，就是律所和会所。笔者跟深圳某律所的律师询问备案法律意见书的合作情况，他们表示，年前接的平台太多，年后根本忙不过来了，现在基本接不了新业务了。本身深圳市金融办，对于律所和会所就有相关要求
用业内的话说，基本是按照IPO的标准来做的。律所这块，深圳据说需要出具无保留意见审计报告（未证实），所以律所在这块相当严谨。毕竟，这是需要负法律责任的。会所按这个标准合规的，全国据说只有33家，所以范围就更小了。像深圳主要就是立信、瑞华这类的大所才有资格。而由于可能会有法律责任，所以这些所也很谨慎。费用也水涨船高，从年前的30万，涨到年后的50万-100万了。
当然，在这个敏感的时间点，也有着大量的商业机会。像平台买卖的业务就异常火爆，笔者也才从事这块的业务，市场上目前异常活跃。
也有刚才说的借款壳的出租业务，也是一门好的生意。有些平台资产端不合规，急需寻找合规的资产端，也有这一块的资产端业务在合作。
