、二手房按揭首付比例违规、个人贷款业务内控管理多项缺陷等违规操作。此外，还以表外资金掩盖表内承兑汇票
交通银行广西区分行则收到了一张430万元的大罚单，5名员工被警告及罚款。违规事由为该分行对担保公司担保代偿能力评估、管理不到位；贷款“三查”不到位；违规发放流动资金贷款用于收购本行不良资产。
广发银行7月总计被罚430万元，其中一张220万元的大罚单为该行自去年以来“吞”下的最大一笔处罚。广发银行的王牌业务——信用卡业务也在7月被监管部门两次点名通报。
7月7日，因贷款分类、从业人员处罚信息报送，信用卡“财智金”业务贷后管理严重违反审慎经营规则，广东银保监局给广发银行开出220万元的罚单。同日，该行信用卡中心也收到180万元的罚单，原因为未向持卡人披露信用卡总授信额度信息、未审慎设定信用卡预借现金业务授信额度、以全程自助发卡方式办理客户首张信用卡、未有效履行信用卡客户身份识别义务。
此外，北京银行7月11日一天“吃”下四张罚单，共计罚款700万元。加上7月3日天津分行领走的110万元罚单，7月共计被罚810万元。
7月份，建设银行领到29张罚单，共计罚款510万元。比如，7月6日当天就收到9张罚单，涉及青岛分行、青岛黄岛支行和青岛四方支行。其中，青岛四方支行因未严格执行受托支付规定、贷款资金被挪用，被罚100万元；青岛分行因违规为企业办理融资业务被罚50万元。此外，天津河东支行和河北支行也领到4张罚单，共计被罚80万元，原因为违规向固定资产项目发放流动资金贷款、违规向土地储备项目融资。
今年以来，农业银行也收到不少罚单，仅在7月便领到18张，共计罚款440万元。被罚原由多为信贷操作违规，比如向公务员发放经营性贷款、开展扶贫小额信贷业务中搭售保险产品、家装分期贷款和二手房按揭贷款严重违反审慎经营规则、贷后管理不到位等。
同时，贵阳银行也收罚单收到手软。在6月底狂领10张罚单后，7月又添9张罚单，涉及2家分行、4家支行，银行合计被罚款210万元，两名员工罚款25万元，总计罚款235万元。其中，云岩支行收到的罚单最多：因办理无真实贸易背景承兑业务、违规发放借名贷款，贷款资金被挪用于“四证不全”的企业，被罚款50万元。此外，该支行员工何赣平还利用工作之便挪用客户资金及骗贷，被禁止终身从事银行业工作。
记者梳理发现，贷款业务中的违规操作是银行被罚最多的事由，比如贷款三查不尽职、贷款前后管理不到位、贷款资金回流或被挪用等。
此外，涉及房地产的贷款违规问题也一直是监管重点，但屡禁不止。比如，中国银行宁波分行存在房地产调控政策落实不到位、违规为房地产企业提供融资、个人信贷资金违规流入房市等违法违规行为；工商银行缙云支行消费贷款流入房市。为此，银保监会也出具了多张罚单，对银行信贷资金流入股市、楼市进行强监管。
首席风险官兼新闻发言人肖远企也曾强调，银行一定要监控资金流向，确保资金运用在申请贷款时的标的上，对于违规把贷款流入到房地产市场的行为要坚决予以纠正。
