近日，客户朱某前来建行合肥高新开发区支行主动申请信用卡，在受理过程中，柜员首先履行“三亲见”原则，对其身份进行联网核查，利用身份拍摄功能辅助识别客户。识别成功后，客户询问是否能够提高信用卡审批额度，柜员告之需要提供辅助证件，比如社保卡、行驶证和银行卡流水等。朱某立刻去车里拿行驶证和社保卡，透过窗口，柜员细心的发现，门口有一人和朱某面貌特征、身高和胖瘦基本相同，于是柜员断定其为朱某双胞胎兄弟，不禁对朱某所提供的身份证件的真实性产生怀疑。柜员立刻把此风险事件报告主管，主管当即询问朱某是否有双胞胎兄弟，朱某言辞闪烁，没有正面回答，而是气急败坏的说：“身份证你也看了，拍照也通过了，你凭什么怀疑不是我本人？我在其他银行办信用卡都能通过，怎么到你建行就不行了？”主管看朱某情绪比较激动，立刻解释道：“申请信用卡业务必需本人携带有效证件才能办理，其他人都无权代办，刚刚看到门口有一人和您长相相同，要不麻烦您让他来一下，我们核实无误后立刻给您办理，您看行吗？朱某听后，立马回绝：“不办了，办建行信用卡怎么那么麻烦！” 最后慌张离去。
至此，一起冒名办理信用卡事件被成功堵截。今后，支行在受理信用卡业务的过程中，会更加严格认真落实“三亲见”要求，加强违规办理信用卡案例警示教育片学习，通过组织全行员工深入学习身边的典型案例，牢固树立合规意识，降低案件和重大风险事件发生率。
