东方网5月17日消息：据《新闻晨报》报道，8个信用卡非法诈骗窝点、9台POS机、3台读写卡器、656张银行卡……从帮人“养卡”套现到制造“伪卡”，顾兵（化名）利用两套毫不相干的身份证，隐匿自己的真身，在犯罪的道路上越走越远。
历经4个多月的蹲守侦查，松江公安分局经侦支队日前破获了一起特大信用卡诈骗、非法经营案，以顾兵为首的8人犯罪团伙非法购买大量信用卡信息制作伪卡，非法套现，涉案金额高达上千万元人民币。
去年8月，上海增天贸易有限公司在松江区文涵路上新开了一家空调店，但开业以来一直门庭冷落，除了一两个店员外，上门的客人并不多。
然而，从8月23日至31日的短短8天时间内，该店的POS机却累计国际刷卡743笔，金额高达137万元。这意味着，该店每天必须卖出92台价值至少在1856元的空调。对于一家面积不大的小店，这一销售额可谓惊人，尤其是在8月底这样空调销售并不火爆的时间段，且刷的还多是国际信用卡，涉及欧洲、亚洲等地区。
难道有这么多外籍人士在这家空调店购物吗？银行在日常监管中发现了蹊跷，关闭了其POS机的支付功能，并向警方举报。警方安排侦查员前往实地调查，此时，这家空调店已停业。
警方查明，增天贸易向银行申请POS机从事套现业务，但到底是一名犯罪嫌疑人还是团伙作案？那么多外卡从何而来？若是伪卡，其来源、使用情况又会怎么样？
经过排摸，警方首先将目标集中在增天贸易公司，该公司股东是2名张姓女士，店铺由张志（化名）出租。
与此同时，侦查员对增天贸易的资金流向展开调查。该公司的POS机业务是由一名叫李芳华（化名）的女子到银行申请的，POS机交易款入账后全部通过网银转账，总计汇出39笔约100余万元，后又分批转到15张银行卡内。
值得注意的是，其中13张卡均是李芳华以一家建筑公司财务人员的身份办理的员工工资卡。在查询明细记录后，警方发现2010年8月27日，一名男子用其中8张银行卡在ATM机上取款，监控录像显示此人正是租房人张志。
车祸记录识破主犯线岁的张志除了与李芳华、吴晶（化名）2名女子来往密切外，还与一名叫陈吉的男子保持着紧密联系。通过暗访，警方发现在其居所摆放了2台POS机，遂大胆推测，陈吉很可能从事非法套现活动。
进一步的调查更让专案组振奋：陈吉居然在同一小区拥有三处藏身之地，并与一名姓郁的松江男子来往紧密，两人同处一室，经常驾车外出。警方调查发现，其中一辆车登记的所有人为吴蓉，此外，信息系统还跳出了一名叫“顾兵”的司机交通事故记录。一番仔细排摸后，侦查员确认所谓“陈吉”其实就是顾兵。
增天贸易在松江开空调店套现成功后，很长一段时间内，几名犯罪嫌疑人始终处于寂静状态，这令专案组陷入了僵局。2个月后，他们又蠢蠢欲动了。张志不断催促顾兵再次联系人员作案，而顾兵此时手中的外卡信息已用光，便找来同为青浦老乡的杨果（化名）去联系外卡信息和制作伪卡。
2010年11月，张志借用他人的身份证注册了一家公司，并准备申领POS机。申领事宜由吴晶负责，全程由财务李芳华操作。
在调查嫌疑人活动轨迹时，另一名犯罪嫌疑人俞浩（化名）也浮出了水面。他也是青浦人，与杨果有紧密联系。1月11日，警方发现俞浩叫了份快递。2天后，俞浩又多次拨打快递电话催问货物在哪里。警方提前查看了货物，发现里面是读写卡器。
2011年1月13日凌晨5许到晚上20时许，在16个小时中，警方成功捣毁8个隐藏在本市的信用卡诈骗窝点，抓获包括顾兵、张志在内的8名犯罪嫌疑人，现场缴获了涉嫌作案用的POS机9台、读写卡器3台、涉案银行卡656张，伪卡金额及套现涉案金额达到了惊人的上千万元。
到案后，顾兵承认自己联系制作伪卡，从事信用卡诈骗和非法套现的犯罪事实。他说，自己和团伙中其他成员均是“80后”，平时帮人“养卡”为生。顾兵偶然得知可以通过网络向“料主”购买信用卡外卡信息，并用读写器直接将外卡信息刷入白卡内。在他的组织下，张志等人积极为伪卡套现提供服务。他们相互勾结，并按照不同比例收取各自费用，形成了共同犯罪的团伙。光去年8月的那次伪卡套现，顾兵就从中非法获利30余万元，张杰也得到了约10万元的好处费。
