银行应先对商家交易行为与经营范围进行关联分析，对交易量突增的商家进行重点调查，这些调查还应包含查证大额交易、异地卡交易及境外交易等POS机使用情况。随行付POS机怎么代理加盟另外，银行须监控POS机支付后的退货风险，同时要求若有退款金额，须依原路径退款回原支付帐户，并加强移动POS机的管理，监控移动POS机的使用地域范围。3.交易监测和管控措施银行只要发现特约商户有疑似***、洗钱、泄漏持卡人帐户信息等风险事件，或是交易金额、时间、频率与特约商户的经营范围、规模不符。
要求POS机只能置放于航空、餐饮、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送等确实有使用POS机需求的行业商家。银行从POS机日常业务中，随行付POS机代理加盟不难发现不法份子通过POS机进行甚至洗钱的特征：首先表现为开立POS机结算帐户的信息异常，例如开立多个个人银行帐户，或是频繁更换结算帐户；其次，银行还可从POS机异常交易情况中获知潜在洗钱风险，常见通过POS机刷卡的营业额。
支付公司总部直接把终的分润发给直签的一代，一代发给二代，二代发给三代。1）这种模式面临的个风险就是：分润的安全风险万一上家不给你发分润了，随行付你怎么办。万一一代不给二代发了，下面所有N代全部废掉，全部白干。其实你可能是4代，5代。虽然你跟你的上家关系很铁，你的上家不会套路你，但是你又能有信心相信上家的上家不套路他吗！
所以会出现一个现象，如果你不是一代，你会发现，如果你玩的越大，你就越不踏实。2）这种模式面临的第二个风险就是：层层压货的风险。随行付POS机一般一代跟总部直签都是需要一定量的，如果没有一定的体量总部是不可能跟你签的。一般是3000台，5000台，或者在一些大机构配合下1000台也可以直签。几乎都有考核时间期限的，一般常见的激活考核期限为3个月。如果不激活则需要补机器款，规定时间激活则机器免费！
除了以上几点，有意POS机的投资者还要当心***。比如一些以会议营销形式出现的网络POS项目，营销方案基本都是交加盟费，然后打折卖“POS机端口”，随行付鼓吹“一转手就能成倍获利”。实际上，目前许多网络POS机端口都是免费开放，想要高价卖出那是相当困难。所以，建议想要加入POS机行业的投资者***选择银行等正规机构的POS机进行代理，警惕落入陷阱之中。第一，通道和平台陷阱。市场上主流的平台有三种：(1)银行业POS机：国有或商业银行本行的直连POS机;(2)第三方支付POS机：所有符合央行规定的非金融机构第三方支付公司;(3)银联系POS机。
那么这种情况，代理商怎么赚钱呢？支付公司为了多占据市场，一般会在POS机激活后，支付公司奖励给代理商每台50-200元的奖励，随行付POS机部分POS机会根据用户的刷卡金额，多给激活奖励。2.分润市场上的POS机代理加盟，代理商的主要赢利收入就是赚取分润，一般像会员宝这类产品，支付公司也会收取一部分分润，但代理商拿的是大头，公司是小头。行内的朋友都知道，不同的商户费率不同，平均来算，一级代理商的利润费率大概在0.11%左右。如果日刷卡流水可达几百万元，一天就是几千的收入。
