熊某，湛某是一对小夫妻，两人原本长期在外务工，看到村里有人做信用卡“生意”赚了钱，两人商量，打工不但辛苦，来钱还很慢，于是两人凑了2万元作为启动资金，熊某还专门找人学习“办卡”技巧，并制作了话术本，之后两人在湖北某小区租了套房子，雇佣了湛某的姐姐、杨某专门作为办卡“客服”。
之后，熊某先后在网上购买了办理信用卡网站，购买了身份证、手机卡、银行卡、拉卡拉等诈骗工具。如果有人在网址上点击信用卡网址，留下姓名、联系方式、身份证号码、地址、额度、申请信用卡的银行等信息之后，熊某、湛某姐妹两、杨某就会以第三方担保公司的名义联系被害人，要求对方支付资料费、佣金、验资款等名目将钱转到熊某控制的银行账户，熊某再通过拉卡拉转账或者现金取款的方式把钱取出来，熊某等人随即更换手机号码。
韩某在县城经营一家烟酒铺，平时进货需要资金周转，就想着办一张信用卡以备不时之需，韩某去了银行好几次，银行工作人员的回复都是可以办理信用卡，但是额度不高，没有达到韩某预期的要求。
某天，韩某像往常一样在店铺里上网，看到网页上弹出一个滚动广告栏，广告上说可以办理一张20万元的广发银行信用卡，想到办卡额度高，条件要求低，自己也资金紧张，能办到最好，办不到自己也没有什么损失，毫不犹豫的留下了自己的个人信息，没过多久韩某就收到一张信用卡，但是需要联系客服才能开通。
用钱心切的韩某跟对方“客服”联系之后，对方要求先汇款300元材料费和1500元提成，韩某想这也不算多，然后“客服”又要求要验资，并要求转账5000元到指定的账户，韩某转账之后，“客服”又说流水太少，银行这关过不了，韩某就又按对方要求转了一笔钱，就这样办卡“客服”各种理由导致验资无法通过要求韩某向指定账户转账多次转账共计十一万余元，等韩某提出不想办卡了，要求对方退款时，已无法联系上办卡“客服”了。韩某这才醒悟过来是被骗了，马上向公安机关报案。
泰宁县公安局接到受害人报案后，经调查发现不法分子是湖北孝昌县的熊某一家，被害人遍布遍布福建、河南、上海、广东等七个省市，金额达十六万余元，遂先后将四名犯罪嫌疑人抓获归案。
经泰宁县检察院审查认定，犯罪嫌疑人熊某、湛某姐妹俩、杨某以非法占有目的，虚构事实骗取他人财物，四人的行为均构成诈骗罪。泰宁县法院依法审理判决，熊某、湛某姐妹俩、杨某诈骗罪成立，均判处有期徒刑，并处罚金。
随着科技发展，人们的生活更加离不开网络，网络购物、网上银行、电子支付越来越流行，但是网络虚拟空间往往容易被犯罪分子利用，且诈骗不法分子多为外地人，在外地实施犯罪活动，相关部门监管、打击难度较大。检察机关提醒广大群众一定要提高防骗意识，切勿轻信网络信息，特别是涉及到钱款往来的更要慎重，对他人提供的信息要多方核实。同时，在受骗之后，要留存转账凭证、对方手机号码、银行卡号等信息，及时到公安机关报案。
