1.骗子一般通过在网页、公众号、朋友圈办理小额贷款、代办信用卡等钓鱼网站，以此非法获取公民个人信息，接着冒充银行工作人员或者贷款公司工作人员通过电话联系受害人，对有意向者先收取200-500元不等的手续费（代办信用卡类诈骗还会向受害人邮寄一张假信用卡），然后又以交纳年息、检验还贷能力、保证金、税款、代办费等为由，要求受害人汇款或骗取受害人的支付账户和密码等信息直接转账、消费实施诈骗。
2.在咨询贷款的过程中，骗子会发来链接让受害人下载虚假APP，要求填写个人信息并可以获得一定额度的贷款，继而让受害人缴纳小额的手续费，以银行卡交易流水不足、缴纳保证金、贷款被冻结为由，不停的诱骗其转账，当受害人提出质疑要求退款时，骗子会告知其无法退款，并且贷款已经办理成功，但前提是要继续转账才能还贷款，被害人迫于压力会继续向骗子转账。
2019年11月23日，西吉县陈某报警称：2019年11月22日，在网上贷款的时候加了一个人的微信，对方自称是广州保利小额贷款有限公司的客服，在按照对方的指导进行操作后，对方告诉陈某银行卡流水不足，让他转钱刷银行卡交易流水。陈某分多次给对方转账56000元后,对方让其继续转账，陈某感觉被骗了，就要求对方把钱转过来，这时候对方却拉黑陈某，陈某共被骗56000元。
2019年11月25日，西吉县刘某报警称，2019年11月24日，在网上找贷款的时候有人加了他的ＱＱ，在ＱＱ上对方说能够办理贷款，在办理贷款的过程中，对方以交纳包装费、认证金为由骗取刘某9200元，后面中国银行客服打电话给刘某说其被骗了，刘某共被骗9200元。
