近日，黑龙江省哈尔滨市公安局道外分局经过近三个月的缜密侦查，辗转山东滕州、枣庄、潍坊、江苏南京、福建泉州等地，成功打掉一个利用改装POS机盗刷银行卡的犯罪团伙，先后抓获6名团伙主要犯罪嫌疑人，同时缴获改装pos机、复制卡设备、柔性线路板、采集芯片、信号天线、白卡等大量作案工具。
2015年9月12日晚21时13分，家住哈尔滨道外区的被害人孙某正在家里哄孩子睡觉，其手机连续接到3条银行客服发来的短信，显示其银行卡在成都有3笔消费，共计人民币11265元。
正当被害人孙某“丈二和尚摸不着头脑”时，银行客服打来电话询问是否是本人消费，孙某也觉得奇怪，她当日刚从鸡西出差回来，并且下午还在哈市道外区购物消费过，翻了翻包，银行卡就在自己身边，怎么晚上会在成都有消费呢？
孙某的第一个想法是冻结银行账户，然后打110报警。第二天一早起来孙某发现13日零时手机又收到了2条消费和提现的短信，好在孙某的账户及时冻结了，这2笔钱没有造成损失。
接到孙某的报警后，道外分局立即展开侦查工作。按照惯常思维，信息大队先是调取了被害人的交易记录，查看孙某的历史交易，发现孙某的交易记录里有多次在日本被查询余额的记录，而孙某本人并没有去过日本，按照推理孙某的银行卡应该是被复制了，但是她的银行卡信息和密码是怎么泄露的呢?
侦查员们挨个调取孙某消费的监控录像，查看商家是否做了手脚，奇怪的是没有发现有问题的商家。那问题来了，孙某人在哈市，卡在身边，银行卡怎么会在千里之外被消费呢？唯一的可能就是孙某最近消费地的POS机被做了手脚，但这只是大胆的猜测，之前还没听说过类似的手段。
抱着试试看的心理，信息大队将孙某最近一次消费地的POS机提取回来检查。当民警打开POS机的后盖后发现，确实有被改装的迹象。至此谜底被揭开了，侦查员大胆的假设成立了。
侦查员经过侦查确认办理POS机的史某有重大作案嫌疑。同时，民警通过分析串并获知，仅当年8至9月份，哈尔滨市共接到群众报警的盗刷银行卡的案件80余起，涉案金额近100万元。此类案件的被害人均在不知情的状态下手中的银行卡在日本、越南、印尼等境外或国内被提现、购物。
由于此案涉案金额较大、人民群众财产损失严重，道外分局局长朱涛在得知情况后高度重视，立即责成抽调民警组成专案小组对案件进行全力侦查。
经查，史某为山东菏泽籍人士，与妻子结婚后居住在哈市，是沈阳某科技公司员工，负责办理POS机的业务。他的作案手段是主动上门免费给商家办理低额手续费的POS机，然后将改装过的POS机安到商户的手中，以此非法获取被害人的银行卡信息和密码。经过进一步调查得知，嫌疑人史某在全国各地办理了很多的POS机，就在侦查员调查他的同时，他正在枣庄地区办理POS机业务，并且把此类业务发展到了大型的洗浴、房地产公司里。
2015年11月4日上午，专案组紧急赶往山东枣庄抓捕史某。晚21时，专案组成员肖兴伟、李烨、蒲文华、彭国涛、李东来到达了嫌疑人居住的滕州市某酒店，对其进行抓捕。
23时左右，在滕州警方的支持配合下将犯罪嫌疑人史某及其妻子周某抓获，现场缴获大量改装后的POS机、电脑芯片、笔记本电脑等作案工具，而且还缴获了嫌疑人史某刚刚复制好的银行卡，内有17万元的存款还没来得及被史某等人盗刷。
落网后，嫌疑人史某供认了利用POS机代理人身份的便利，经网友“印尼先生”通过网络视频学会了改装POS机，在盗取被害人银行卡内的信息及密码后，又通过网络将信息分别贩卖给网名“印尼先生”、“小妮子”以及“有点烦”等人。四人有分有合，先后多次在印尼、日本以及国内各地将银行卡盗刷或提现后，从中获取巨额利润，并且在史某的电脑里发现了多个用于交流盗刷经验的QQ群。
经侦查，道外民警确定“印尼先生”、“小妮子”、“有点烦”分别在福建泉州、江苏南京和山东青岛，专案组连夜兵分三路进行抓捕。
11月7日18时许，南京组在一高档住宅小区内将网名“小妮子”的犯罪嫌疑人沈某抓获。经审，犯罪嫌疑人沈某（男，21岁）曾经在日本留学2年，他通过网络结识史某后，将史某给他的银行卡信息转给日本的嫌疑人“小东”，由“小东”在日本复制做卡后在日本赌场和免税店提现或购物，每次盗刷成功后三人按事先约定的比例进行分赃。
11月11日上午，道外民警在福建泉州乐峰镇将“印尼先生”潘某抓捕归案。11月17日，道外民警在潍坊市伯尔曼酒店将“有点烦”即犯罪嫌疑人金某（男，33岁）以及通过网络彩票为金某洗钱的犯罪嫌疑人赵某（男，27岁）抓获，当场缴获了大量的盗刷银行卡的工具。
目前，史某等6名犯罪嫌疑人均已被检查机关提起公诉。道外民警通过网络轨迹、银行轨迹初步查明上述嫌疑人通过改装POS机盗刷银行卡作案200余起，涉案金额百万余元。
