在支付受理终端业务管理上,央行从银行卡受理终端、条码支付受理终端、创新支付受理终端等方面进行了规范。
由于买卖终端、移机、“一机多码”、“一机多户”等现象的存在,支付机构对于交易类型的判断和交易真实性的实时监控难以进行,混乱的管理背后就会给从事网络诈骗、网络赌博等犯罪行为的人员可乘之机。“即表面上的正规交易通道可能会被用于为犯罪行为提供资金转移便利,对有关执法部门打击犯罪的活动制造障碍,对支付公司而言也面临着监管罚单、吊销资质甚至承担法律连带责任的风险。”
另一位业内人士表示,“一机多码”“一机多户”易混淆交易真实场景,对银行的授权和风控也带来一定的干扰。支付产业网创始人刘刚则认为:“一机多码一机多户除了更加便利信用卡套现外,同时也便利了黑灰产转移资金,加大了资金的追查难度。”
针对“一机多码”“一机多户”的情形,央行在此次《征求意见稿》中提到,每台银行卡受理终端只能对应一个终端序列号。清算机构应要求银行卡受理终端生产厂商按照规定,采取密码识别技术等有效手段,确保终端序列号在出厂后不能被篡改,并向清算机构报送终端序列号、终端序列号密钥及对应的银行业金融机构(以下简称银行)和非银行支付机构(以下简称支付机构)等收单机构名称。
央行表示,清算机构应建立生产厂商评估管理机制,并定期进行抽查。发现生产厂商未按要求生产银行卡受理终端、报送终端序列号登记信息,或存在协助收单机构违规开展移机、设置“一机多码”“一机多户”等情形的,清算机构应对生产厂商采取限期整改、降低评估等级直至停止合作等措施。
声明:本站所有文章、数据仅供参考。任何人不得用于非法用途,否则责任自负。本网所登载广告均为广告客户的个人意见及表达方式,
和本网无任何关系。链接的广告不得违反国家法律规定,如有违者,本网有权随时予以删除,并保留与有关部门合作追究的权利。 特此声明:广告商的言论与行为均与南方财富网无关


