随着社会经济的不断发展和互联网的日新月异与非法集资、高利贷、洗钱、赌博等违法犯罪行为相关联的POS机“刷卡”套现、非法经营、诈骗、集资诈骗等犯罪行为不断滋生。
就在近日，贺兰县公安局捣毁21家非法经营POS机“刷卡套现”无证金融公司，传唤涉嫌非法经营罪的违法犯罪人员8名。
宁夏贺兰县公安局经侦大队、扫黑办、城关派出所联合当地市场监管部门、人民银行，在全县范围内开展“POS”机刷卡套现专项整治行动。
专项整治过程中，民警在贺兰县的一些偏僻的街道里发现了偷偷开设的非金融机构，还有一些咨询公司。
据民警介绍，这些机构公司主要从事pos机套现和替还不上信用卡账的人还款。有一些客人需要通过信用卡支取现金，他们就利用P0S机替客人把信用卡里的钱以购物的形式刷掉，然后直接把现金给客人，从中抽取高额的手续费。
如果是替客人还信用卡的账，他们则还款1万元就收取120元现金，同时还将客人的1-2张信用卡押在他们店里。
在此次专项整治行动中，民警共捣毁21家非法经营POS机“刷卡套现”无证金融公司，暂扣POS机终端53台、刷卡器80余部、业务电脑3台，查扣正在办理非法提额业务和套现业务的银行卡200余张，传唤涉嫌非法经营罪的违法犯罪人员8名。
根据相关法律规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
