P2P金融诈*骗的罪魁？银豆网骗局控股股东国企华信集团揭开迷局银豆网说崩就崩，原来**可以如此简单。工商资料显示，银豆网隶属于北京东方...查看全文
2015年9月，唐嫣、李湘、瞿颖、钟丽缇、胡静五大女神纷纷通过微博发声“缪斯时代来了”，为e租宝站台。同样是2016年初，这家公司被判...查看全文
目前网络赌博、电信诈骗、淫秽色情等境外互联网犯罪，看似差别很大、花样不同，但本质上作案模式类似。他们藏在国外，依靠上下游的犯罪链条，设...查看全文
互金柯南是小马读财的一个公益性栏目，目的是帮助广大在互联网金融中踩雷的小伙伴梳理一下思路，同时建立全国各地的受害人互相交流、理性维权的...查看全文
互联网金融，逐渐渗透到人们的日常生活中。在投资需求越发旺盛的现在，靠谱的投资渠道却愈发难找，反倒是各类骗局层出不穷。 以P2P网贷行业为例，庞氏骗局、连环诈骗、集资诈骗等等，层出不穷。笔者搜集了3类比 ...查看全文
鱼与熊掌不可兼得，这个大家早就耳熟能详。对于投资而言，高流动性和高收益、低风险在某种程度上就是鱼和熊掌的关系。当然，P2P投资也不例外。 但是，偏偏就有不少平台推出了可以随时赎回的活期理财产品，而且宣称 ...查看全文
有逃必追，无论天涯海角。刚刚过去的这个十一，对很多潜逃境外的网贷暴雷平台嫌犯来说，恐怕格外煎熬。各地警方在公安部的协调指挥下，正在加紧缉捕海外逃犯。查看全文
今天收到一个比较爆炸的消息，沃时贷清盘了。 这家平台在车贷行业规模算中等偏上的，并且有神州泰岳的4000万风投，按道理说，平台安全性应该还是不错的。 结果在今天，网站突然发布了一则公告： ...查看全文
6月18日美股收盘，纳斯达克上市的中国P2P平台和信贷（纳斯达克股票代码：HX）股价暴跌20.84%，报于9.23美元，为该股自上市以来纪录收盘新低，盘中触及8.06美元的股价纪录新低。 6月18日美股收盘，纳斯达克上市的中国P2P平台和信贷（纳斯达克股票代码：HX）股价暴跌20.84%，报于9.23美元，为该股自上市以来纪录收盘新低，盘中触及8.06美元的股价纪录新低。 和信贷股价日K线走势图 上周五（6月15日）美股盘前，和信贷发布了截至2018年3月31日的2018财年全年及第四季度（下称“四季度”）业绩。财报显示，2018财年和信贷实现净收入1.073亿美元，同比增长368.0%；2018财年和信贷净利润6550万美元，同比增长664.3%。 四季度的财报显示，和信贷该季度净收入为2,760万美元，较上一财年同期增长270.7%，季度净利润为1,700万美元，较上一财年同期增长303.0%。 其他美股上市的中国P2P平台股价行情方面，信而富、宜人贷分别下跌5.41%、2.1%，拍拍贷微跌0.15%。 此前第三方平台对和信的研究偏负面 来源：P2P黑板报综合网贷之家、红途风控查看全文
名义为P2P平台，却行非法集资之实，深圳钱海创投有限公司（下称钱海创投）的轰然倒下，为P2P行业及投资者们敲响了警钟。《华夏时报》记者获悉，钱海创投老板王义同时利用另一家公司进行线下非法集资，组成线上线下“完美结合”，在短短几个月时间里共集资超过8亿元，被骗人数近万人！“王某当天手机里显示，银行账户不停地进账，每天日进斗金在这里充分体现！”深圳警方对记者表示，钱海创投被查封时正处于最后的疯狂阶段。这些投资者万万没想到，一个拥有多家子公司和诸多实业、上百亩经营场地的大老板，原来在老家浙江早已是负债累累。其在深圳开设公司疯狂融资，根本没有进行真实投资，所谓投资项目均为一堆虚假标的，融资所得用于销售人员提成、高额利息以及运营和老板私用，拆东墙补西墙，庞氏骗局在这里上演。精美设局钱海创投的投资者和员工至今都难以置信，这家看起来运作规范的公司原来是个骗子公司！钱海创投员工宋辉（化名）告诉本报记者，老板王义平时看起来有些严肃，公司运作规范，实行指纹打卡上班，平时考核也很严格，所以同事都认为公司挺好，各方面都很规范，公司制度也好，办公环境也好，“我和同事将自己所有积累都投了进去，多则几十万，少则几万。”残酷的现实是，他们稀里糊涂在该公司非法集资中既充当了“同谋者”，同样也是受害者。钱海创投成立于2013年7月，本报记者从公司员工中了解到，去年全部岗位招齐，员工总共30人左右，平时王义只是偶尔来公司，更多时间呆在其控制的深圳另一家公司——深圳泰喜航科技股份有限公司（下称“泰喜航”）。这家公司为线下融资平台，两家公司线上线下同时进行集资，上演“完美组合”。本报记者在钱海创投办公所在地，深圳宝安区宝源路财富港大厦看到，在“摩的满街窜、小店随处见”的郊区街景下，该大厦高高耸立，门前喷泉及精致的绿化显示出其“高端大气上档次”的气派。在大厦D栋21楼的钱海创投已被查封，从玻璃(1209,-20.00,-1.63%)门望进去，气派的前台和钱海创投的招牌赫然在目，宽敞的办公室设有十多个灰色隔段办公桌，销售、服务人员正是坐在这里，与全国各地投资者进行网上和电话“交流”。其左边设有接待室及领导办公室，随时准备接待前来考察的投资者，这都与那些气派、整洁、现代化的投资公司相似。与那些利用虚假地址注册后跑路的P2P玩法不同，上海的一位投资者实地考察了钱海创投，并查看了网络平台上的投资标的抵押物，然后放心地投资了。“文件、房产证、合同、抵押证、公证书，这些看起来都像真的一样，他们给你看正本！”他投资前先到各个P2P平台比较了一番，如利息的高低、抵押物的好坏、股东背景、集团背景、股东网站等等。其他两位投资者也都称，老板背后拥有集团公司以及诸多实业，股东实力成为一种隐形保障。然而，这场非法集资正是掩盖在虚假的浮华之下，4月28日，深圳警方在最新通告中称，钱海创投及泰喜航两家公司非法集资，涉及全国多地投资者近万人，累计投资资金高达8亿多元。早在4月10日，深圳警方对上述两家公司共9名嫌犯采取了强制措施，查封了部分涉案资产，并扣押了假公章、财务电脑、借款合同等物证一大批。负债累累上述上海投资者数十万被套，其在钱海创投亲眼所见的那些房产抵押物原件，竟然都是废纸一堆。“大部分都以虚假房产抵押的方式，我们通过国土部门明确查实是假的，房产证根本不是他的，假冒别人的房产证。”本报记者从深圳警方获悉，该公司的资金几乎全部为自融，根本没有进行项目投资。那么，这些自融资金去了哪儿，“风光的大老板”如何一夜之间成为骗子？实际上，在钱海创投和泰喜航公司的背后，隐藏着更大的秘密。钱海创投实际控制人为王义和吴方跃，他们的大本营在浙江，2010年3月，他们在浙江瑞安注册了久龄久集团，且旗下拥有5个全资或控股子公司，如温州久龄久电动车有限公司、温州久龄久汽车贸易有限公司、瑞安市久龄久汽车维修服务有限公司等。种种公开信息显示，王义和吴方跃将自己包装成拥有诸多实业公司，并拥有100多亩经营占地以及与国际著名的金融巨头合作的大老板。其实，他们早已是负债累累，并因借贷纠纷背上了大量债务，且正在被法院强制执行。知情人士称，两人被浙江法院强制执行案件十多起，负债超过3000多万元。他们拥有的上述公司也牵涉多起官司，涉及金额也达数千万元。在浙江早已深陷各种债务纠纷的王义和吴方跃自2013年下半年转战深圳，成立了两家新公司疯狂圈钱。有投资者怀疑他们是通过深圳公司集资后，去周转浙江的窟窿，不过这一切看起来并不靠谱。“如果他们去还浙江的钱，那就证明他们还有良知和信用，但是现在看起来并非这样！”上述知情人士称。据深圳警方称，他们吸收的资金部分用于业务员提成，以及归还前期投资人本金和利息，实际上是借新还旧，拆东墙补西墙的庞氏骗局。而公司所谓的投资项目，几乎全都是子虚乌有。“除了上述支出，剩余的资金部分被冻结，部分很可能已被挪作他用。”上述知情人士分析。记者在钱海创投的网络平台上看到，其项目投资收益高达22.8%，并许诺“高回报率，100%本金保障、百分之百赔付”。此外，钱海创投还有各种奖励返利措施，投资者的年化收益高达40%左右，最高的甚至突破60%！正是如此疯狂的收益，导致网贷投资者前仆后继，一批批如飞蛾般扑向了这种高风险的火焰之中。可乘之机近两年来P2P炙手可热，一些居心不良者盯上了这一行业。“成立这类公司没有门槛，没有监管机构，也没有行业协会的自律条款，属于‘三无’，鱼龙混杂。其中有正规的平台，也有自融非法集资的，而且有的还是庞氏骗局！”对于P2P的现状，一位对该行业深入调查的专业人士对记者表示了担忧。P2P的成立，网站只需在工商与通信部门登记与备案，运作过程当中却没有任何跟踪管理，行业人士称为“三无”状态，即“无准入门槛、无行业标准、无监管机构”。而危险的是，这些公司实际上与一家小银行无异，在网络上不断地吸收资金，而资金投向却没有任何监管。在钱海创投的集资骗局当中，投资者对高收益的追逐成为被套的主因之一。据深圳警方了解的情况，部分投资者确实不了解其中的风险，稀里糊涂地被骗；但有部分投资者深知高收益风险，带着赌徒的心理去投资，并且反复进行投资。王义和吴方跃正是利用了投资者贪婪的本性，从而麻弊了投资者的风险警觉，使得钱海创投这种非法集资模式维持了九个月。在P2P行业中，年化利益超过20%已是高收益，大型平台大多都处于10%以上，即使这样的收益，在专业金融人士看来与其他稳定的投资相比依然属于高风险领域。钱海创投投资收益超过40%，无疑处于超高风险的雷区，“如果利息特别高，高出银行利息4倍以上，一定要小心加小心！”深圳警方办案人员提醒投资者称，不要想着一夜暴富，选择投资渠道一定要多方考证，一旦发现平台出现问题应第一时间报案，以冻结涉案资金，尽可能地保障投资者利益。本报记者采访的钱海创投投资者和员工，他们现在都在调整心情，并着急地等待清偿以拿回本金。“以为是来了好消息，钱有希望拿回来了！”一位投资者接电话得知是记者之后，兴奋的语气一下子暗淡下来。目前，深圳警方还在核实涉案金额以及投资者的情况。华夏时报记者肖君秀深圳报道查看全文
所谓第三方支付公司，即指某些与产品所在国家以及国外各大银行签约，并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构所提供的交易支持平台。第三方支付公司的兴起对推动互联网金融创新有着至关重要的作用，其便利、快捷等诸多优势更为网络借贷的发展创造了空间和舞台。然而，伴随着大量网络借贷纯**平台“跑路”事件频发，人们不禁要问，究竟第三方支付公司在网贷骗局中扮演着什么样的角色？第三方支付公司到底是互联网金融的天使还是魔鬼？在此，笔者就带大家探寻第三方支付公司的“罪”与“恶”。据网贷天眼统计，目前国内涉嫌纯**的网贷平台已达到21家，其涉及资金高达6个亿左右，并且纯**的网贷平台数量仍在不断增加，大有愈演愈烈之势。面对巨额资金流动的诱惑，面对网贷平台承诺的高额回报，众多的第三方支付公司对请求接入的网络借贷平台根本无暇进行风控审核，或者干脆听之认之随意发放接口。而一旦网络借贷平台发生“跑路”等事件后，这些随意发放接口的第三方支付公司则干脆选择推卸责任。根据网贷天眼数据统计，自2013年以来全国共有120多家涉及自融**的网贷平台发生挤兑现象，但没有任何一个第三方支付公司在事后敢于承担连带责任。特别是更有甚者，在网贷平台“跑路”或发生提现困难后，仍然继续提供接口帮助平台骗取新的投资人“入局”，其行可鄙，其态可憎。作为第三方支付公司，本应是网贷平台上线的第一关口，其对网贷平台的真实性负有不可推卸的责任。在此呼吁各个第三方支付公司要切实肩负起自己职责。为网贷平台提供支付接口，要进行实地考察和风控审核，保证平台的真实性；对出现问题的网贷平台，要及时停止供应支付接口，避免其继续行骗。同时也期望有关部门对部分受利益驱使随意为互联网金融**公司提供支付接口的第三方支付公司，进行监督，希望第三方支付公司为互联网金融的健康发展创造风清气正的良好环境，担起责任。查看全文
小马读财定性员：豪哥写在前面的话：互金柯南是小马读财的一个公益性栏目，目的是帮助广大在互联网金融中踩雷的小伙伴梳理一下思路，同时建立全国各地的受害人互相交流、理性维权的平台。由于小马读财主要精力放在筛选正常运营平台（目前小马读财评级榜未踩一雷哟！），所以雷台信息主要来自粉丝提供的信息，且我们精力有限，可能无法保证信息100%准确，故测评结果难免有疏漏之处。所以若您发现错误，还请及时联系我们指正。雷台名称：合时代所在地区：广东深圳平台介绍：合时代总部位于深圳，注册资金2亿人民币。目前情况：立案侦查。2018年7月停业清盘，8月份经侦介入。业务情况：企业贷自融主要债务人：关联企业、老板自己投资人建议措施：收集资料，报警预计最终回款比例：20%-30%下一次小马读财跟踪时间：停止跟踪，经侦介入雷台名称：OK贷所在地区：四川成都平台介绍：公司成立于2010年，总部位于成都CBD核心区域目前情况：全面逾期。2018年8月份被爆大面积逾期，但平台不作为。业务情况：消费分期，过桥业务、供应链金融自融主要债务人：关联企业，老板自己投资人建议措施：核查资产，督促还款；如发现自融证据，报警预计最终回款比例：不超过50%下一次小马读财跟踪时间：2019.2.10雷台名称：钱内助所在地区：浙江杭州平台介绍：钱内助成立于2015年，注册资金5000万目前情况：老板跑路。2018年7月老板跑路，2018年10月8人被控制，2人逮捕。业务情况：车贷、企业贷自融主要债务人：老板自己投资人建议措施：收集资料，报警预计最终回款比例：10%下一次小马读财跟踪时间：停止跟踪，经侦介入想要了解更多爆雷平台雷后情况（目前收录平台超过200家），欢迎关注“小马读财”并回复“雷台定性”查看。另外，如果您不幸P2P踩雷，也可以随时联系我们（目前小马读财已经开通踩雷登记，有踩雷的速来报名，我们看看有没有得救，目前已经成功解救十余家爆雷平台的投资人。）查看全文
