如果有人上门服务自称“银行职员”，宣称能便捷办理信用卡，你可能就要警惕了。日前，漳平市人民检察院起诉了一起诈骗案件，被告人林某淦就是假扮银行职员实施作案。
经漳平市检察院依法审查，查明林某淦共骗得财物328万余元，80多人上当受骗。一名无业人员是如何行骗的呢，为什么会有那么多人被骗？
林某淦首先从网络上搜索银行工作证件，然后将自己的照片PS上去；同时，他还注册了几个微信号，将其跟自己虚构出来的上级的聊天记录发给受害人看，以获取受害人的信任。
一切准备就绪就等人上门办理业务。当被害人找到林某淦要办理这些贷款或者信用卡业务时，林某淦便开始下手实施诈骗。
当林某淦拿到被害人身份证、银行卡、支付宝账号等材料后，并没有办理相关的业务，而是用被害人的手机进行操作，下载第三金融贷款公司APP，将事先他们提供的身份证、银行卡及照片等相关材料，向第三方金融贷款公司申请贷款。
由于林某淦删除了相关的办理信息，加之这些银行业务的办理也需要相应的时间，导致被害人没办法第一时间发现。
2019年6月，林某淦在武平县骗了二、三十人后，害怕被发现，就“转战”新罗、漳平、上杭等地，采取同样手段，骗取被害人的信用卡并使用，以被害人的名义贷款、消费。经审查，2019年1月至7月，林某淦利用被害人的个人信息骗取小额贷款公司、科技公司的贷款，总计人民币239.79万元。同时，林某淦骗取办卡人的信用卡及相关密码等信息后，以持卡人的名义使用持卡人的信用卡进行消费或将信用卡里面的财物转走，总计骗取人民币88.33万元。
近年来，一些个体户及群众对办理银行卡的需求上升，需要用钱时，通过银行卡直接上网贷款，操作简单方便，导致不法分子冒充银行工作人员，以主动上门服务形式，麻痹并骗取公民个人信息资料，以达到骗取财物的目的。
防范此类骗局最实用的办法就是，在无法核实工作人员身份的情况下，最好亲自跑一趟银行，在柜面上办理业务会比较安全。特别是办理银行卡、信用卡的业务，一定要搞清楚，至少要打个电话询问一下银行是不是有这个员工，有无这项上门服务项目，同时身份证复印件也不能随便签，对任何人都不能放松警惕。
