2020年7月，中国人民银行深圳市中心支行公示一则行政处罚信息，刷新了第三方支付机构罚单频次的纪录。
处罚信息显示，瑞银信因存在未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为，被央行深圳中心支行罚款12万元。
开年初至今，据不完全统计，瑞银信合计被罚超8500万元，多与反洗钱相关。此次，瑞银信再次被罚12万元行政处罚。已经刷新了目前第三方支付机构罚单的频次记录，屡屡被罚。
根据官网信息，瑞银信初创团队诞生于2003年，为银行提供非核心业务外包服务，因业务规模迅速壮大以及创新业务不断拓展的需要，公司于2008年将管理总部正式迁至北京。2014年7月，瑞银信获得央行第五批第三方支付牌照，目前以支付业务系统平台开发、为合作金融机构开发商户、专业化POS终端运维服务为主营业务。
此次，同时被罚的还有深圳市银联金融网络有限公司被处以3万元处罚，处罚信息显示，银联金融因超出核准范围开展网络支付业务。
1月10日，央行重庆营业管理部公布的罚单显示，瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为，被处以809.5万元罚款，并对相关责任人员共处以15.4万元罚款。
同日（1月10日），央行杭州中心支行公布罚单，瑞银信浙江分公司因违反清算管理规定，根据《中国人民银行法》，被央行杭州中心支行给予警告，没收违法所得502.77万元，并处罚款499.46万元。罚没金额共计1002.23万元。
除了频繁收到罚单之外，瑞银信旗下多款APP也被指不合规。今年3月，其旗下4款APP（瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷）因隐私权限不合规，被国家移动互联网应用安全管理中心(CNAAC)通报；4月3日，瑞银信又因存在超出核准业务范围、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易等多项违法行为，被中国人民银行深圳市中心支行处以罚款6124万元。此次处罚瑞银信因存在未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、未按规定履行客户身份识别义务等违法违规行为，被央行深圳中心支行罚款12万元。
这也刷新了央行对第三方支付机构的罚单频次记录。第三方支付“严监管”近年来已成常态。据不完全统计，今年上半年以来，央行对支付机构共开出多张千万元级别以上的罚单。
此前也有媒体报道，瑞银信被监管处罚的重多原因中，对套现等可疑交易监测不到位等频频出现。也就是行业里常见的信用卡POS机“套现”。日前有媒体报道 “瑞银信大量业务是线下个人POS业务，主要是一些个人或小商户用来套现”。
近日发现，瑞银信在支付场景里很少见到有人用瑞银信的支付POS品牌。诡异的是，其在年度交易量排行中，但是自2018年至今，瑞银信在线下收单机构中交易量几乎一直稳居前三。瑞银信支付机构屡收罚单，却依然在大规模展业。
在第三方投诉平台上，因支付问题瑞银信也遭遇用户多次投诉，黑猫投诉和聚投诉显示，投诉内容主要涉及，瑞银信押金不退、瑞银信POS机骗取押金、不予退还商户押金、POS机刷卡不到账、无缘无故扣费、暴力催收等。多条投诉指向瑞银信押金问题，涉诉金额从数十元至百元不等。
