随着银行卡的普及，POS机想必大多数市民都不会陌生吧？就是这么一件方便百姓消费的工具，却成了一些非法分子牟利的“摇钱树”。近日，市公安局平山刑警大队破获的一起非法经营案中，5名犯罪嫌疑人竟然在短短5个月之间，使用POS机套现2000余万元，非法获利20多万元。同时为多名“客户” 垫还借款、“养卡”300余张，严重破坏了社会的金融秩序。
今年2月，平山刑警大队收到匿名举报称，本溪市某物资调剂行非法经营利用POS机刷卡套取现金，且金额较大。得到这一线索后，平山刑警大队立即介入调查，当民警刚刚接触到这家调剂行外围时发现，有许多“客户”通过调剂行的POS机套现，而且这个犯罪团伙分工明确、交易隐避。为了逃避打击，POS机还被他们隐藏在调剂行附近的居民楼内。
经过专案组近两个月的秘密侦查和取证，侦查员还是发现了这个以调剂行为幌子，给“客户”套现进行非法交易的整个过程。据平山刑警副大队长万树春介绍，这个犯罪团伙采取了人机分离的方式，给侦破工作带来了很大的阻力，所谓的套现“客户”到了调剂行后，根本不清楚自己的银行卡被人套现的过程；每名套现的顾客均被留在调剂行内，由工作人员到附近一居民楼内进行刷卡，刷卡后再到附近的ATM机取款，整个套现过程结束后，再回到调剂行交易，“客户”直接被扣除百分之一或百分之二的提成。“这么长的交易链，做到人赃并获还真不是件容易事。”万树春说。
在掌握了犯罪嫌疑人的证据后，针对其作案过程及特点，专案组决定统一收网。抓捕当日，专案组对调剂行、附近居民楼内的出租屋及ATM取款机进行统一布控，随时准备进行抓捕。
侦查员在蹲守了近3个小时后，终于等到了一名套现“客户”进入调剂行，随后一名嫌疑人前往出租屋进行套现，侦查员在嫌疑人取款后，专案组统一开展搜查及抓捕，抓获嫌疑人5名，在调剂行及出租屋内缴获POS机5台、各种银行卡300余张。
经审讯，犯罪嫌疑人赵某交代该调剂行自2014年11月起开始利用POS机刷卡套取现金、垫付、养卡等方式，非法套现金额累计达2000余万元，非法获利20余万元。徐某等5名涉案嫌疑人归案后均供认不讳，现已被警方处理。
昨天上午，办案民警董潇向记者介绍，在收缴的300余张银行卡中，消费金额最多的一张，刷到了300余万元，这样做的目的就是用虚拟消费增加这张银行卡的信誉度，也就是“养卡”，从而增长更多的消费额度，一旦持卡人进行恶意透支，所有的风险都转嫁给了银行。5名犯罪嫌疑人的非法经营行为，严重破坏了社会的金融秩序。
相关链接：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第250条的规定，以非法经营罪定罪处罚。数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第225条规定的“情节严重”。
