本报讯（记者段宝生通讯员白阳省）今年以来，为进一步规范农村地区用卡环境，防范POS刷卡风险，濮阳县农信社积极采取多种措施加强对POS机业务的管理。
首先，濮阳县农信社对新发展的POS机特约商户严格审查其安装资质，强化现场调查，实地了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况等情况，提高审核质量，严把特约商户准入关，防止“空壳公司”成功申领POS机。同时，规定特约商户的收款账户必须与其申请时提供的企业银行账户一致，以防有不法分子通过借用他人的企业营业执照、租用他人的POS机或者通过专门的POS机中介公司代办的方式获得特约商户资格。另外，他们注重对特约商户的后期管理、定期回访等工作，加大对商户交易行为的抽查力度。对交易金额、频率异常的特约商户定期进行“三查一看”。即查全部交易中是否出现信用卡交易占比接近100％的情况，查在该商户刷卡的本行客户职业是否为其目标客户群体、收入状况是否与刷卡消费情况相符，查该批可疑客户刷卡是否存在较多关联。之后，再上门看实际经营情况是否与刷卡量相匹配，有无租借POS机等违规行为。在安装POS机业务时，向特约商户发放专门的法律告知书，通过向客户释明法律条文及签字确认的方式，向特约商户明确虚构交易刷卡套现的犯罪后果，并采用以案说法等形式大力宣传打击此类犯罪的成果，向民众普及法律知识，震慑潜在的犯罪分子。
