这个犯罪团伙从研发POS机盗录芯片、改造POS机，到网络招募团伙成员、窃取银行卡刷卡信息，再到国外制作伪卡、国内盗刷提现，形成犯罪产业全链条。该团伙在重庆、云南、山东、内蒙古等地疯狂作案，受害人达1500余名，涉案金额500余万元。重庆警方共抓获犯罪嫌疑人17名，摧毁犯罪产业链5条。
2015年10月1日深夜，湖北武汉市民胡女士突然接到一连串的手机短信，提示自己建设银行的储蓄卡被人通过ATM机分几次取走了24900元。自己的银行卡就在身上，怎么会接到取款短信？胡女士开始认为是诈骗短信，但在父母建议下，她还是立即到楼下的ATM机上进行了查询。查询结果让胡女士大吃一惊，自己卡上线元。她立即通过网上银行进行查询，发现自己的银行卡是在重庆市三峡广场工商银行的ATM机上被取款操作的。胡女士立即拨打110报警，同时向重庆市公安局沙坪坝派出所报了警。
沙坪坝派出所民警迅速调取监控视频，发现嫌疑人是一名中年男子，戴着一顶棒球帽，整个操作过程中将头埋得很低，看不清楚长相。但民警也敏锐地发现了一个细节：男子从外衣口袋里掏出了一沓类似银行卡的白色卡片，用这种白色卡片从ATM机取走了胡女士账户里的钱。
重庆市公安局刑侦总队与沙坪坝区分局成立了联合专案组进行攻坚，然而嫌疑人异常狡猾，反侦查意识很强，侦查工作几度陷入僵局。专案组民警经过近一年坚持不懈的侦查，终于查明此案系以柳某、崔某为首的犯罪团伙所为。
专案组民警辗转10余个省市区，在湖北利川、浙江温岭、江苏张家港等多地公安机关配合下，成功将犯罪嫌疑人柳某、陈某、彭某、崔某、张某等人抓获，现场缴获用于作案的手提电脑、写卡器、改装POS机等作案工具。
经查，2014年，犯罪嫌疑人柳某与深圳一家电子公司技术人员苏某、张某结识，3人共同研发出了测录银行卡磁道信息及支付密码的芯片。只需将该芯片安装到普通POS机中，即可盗取被刷银行卡的数据信息和密码。一个通过盗刷他人银行卡来获取钱财的“致富梦想”，在柳某脑中萌生。
柳某通过QQ群、微信群发布“改装POS机共同盈利”的信息，成立了自己的犯罪团伙，吸引了全国多名不法分子。仅3个月的时间，柳某的犯罪团伙就吸收了云南、安徽、内蒙古、北京、广西、山东等地10余家“二级代理”。
柳某等人编造虚假商家身份以骗取网络支付公司信任，申办了10余台POS机，随后再通过支付公司代理人将改装后带有窃取银行卡数据信息、密码功能的POS机推销到一些消费场所。当持卡人在这些商铺刷卡消费时，改装的POS机就会自动窃取银行卡的数据信息及密码。一段时间后，柳某等人再借口定期维护POS机，将窃取的用户数据导出，利用这些数据信息在境外制作伪卡。
柳某等人拿到伪卡后，招募10余名不法分子在全国各地进行刷卡消费或取现，窃取受害人资金。胡女士正是因为在外地工作期间到一家足浴城消费刷卡时，被柳某等人窃取了银行卡信息。
民警调查发现，2015年6月至2016年4月期间，柳某、苏某、李某等人通过非法改装POS机，共窃取1500余人的银行卡数据信息及密码，制成伪卡后盗刷人民币500余万元，其中单笔最高达92万元，涉及重庆、云南、湖北、陕西、山东、浙江、内蒙古等多个省市区。
目前，17名犯罪嫌疑人因涉嫌盗窃、信用卡诈骗已经被刑事拘留。警方已查证核实案件300余起，找到受害人170余人，并为受害人追回经济损失100余万元。
一、在刷卡消费时一定要选择正规的营业场所。商铺在安装POS机时要选择正规渠道，不要轻信银行工作人员以外的推销人员，以免被犯罪分子利用。
二、刷卡消费时尽量使用储蓄额度、信用额度不高的储蓄卡和信用卡。支付宝、微信等第三方支付工具绑定的银行卡上，不要存放大量资金。
三、通过银行给自己的信用卡设定一个刷卡上限额度，超过额度的消费必须输入手机验证码确认，可以有效避免经济损失。
五、一旦发现被盗刷，第一时间向公安机关报警。同时，到最近的ATM机进行一次存款和取款操作，并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条，以固定证据。
